引子
二哥虽然不管证券业从业人员资格，但经常混迹在资格管理员群里面，也经常会接到业内业外人士各种相关的咨询电话。
证券业从业人员资格的管理，无外乎是注册申请、变更登记、资格年检、离职备案等内容。
今天就聊一聊经常遇到的几个问题吧。
胡思
首先问一下大家，本文的标题有一个错误，不知道你发现了没有啊。
对，就是“从业资格”，这个东东是不可能被注销的，被注销的其实是“执业证书”。但这两个概念却经常被人混为一谈。
按照《证券业从业人员资格管理办法》（2002年12月16日 证监会第14号令）的规定，凡是在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，都应当取得从业资格和执业证书。
（图片仅供参考）
一般来说，从业资格的取得，就是参加中国证券业协会组织的证券从业人员的相关资格考试，并且成绩合格。
而执业证书，是你在证券公司等机构（目前还包括证券资产管理公司、证券投资咨询公司、证券市场资信评级公司等）入职后，由机构向中国证券业协会进行申请的，经过机构分配账号、个人填写信息、机构初审、中证协复审、公示等几个阶段，最终取得的。
需要说明的是，考试成绩是终身有效的，不存在期限一说，只要你入职证券公司等机构，就可以申请执业证书了。
而如果你尚未在以上几类机构入职，又不放心成绩，可以在中国证券业协会网站上成绩查询的页面，打印成绩合格证书，自行留存或你所在单位留存（以前银行要的比较多）。
（图片仅供参考）
如果你是从业人员，那可就要看好你的执业证书喽，因为未取得执业证书的人员不得对外开展证券业务！
那么为了能做业务，能赚钱，你就得注意以下两项：
一是要及时准确的填写申请信息。
不管你是新申请还是变更，都是要先个人填写执业证书申请表的信息的，除了按要求填写并及时提交以外，一定要保证信息的真实有效。
常听说有人老是一遍又一遍的催资格管理员赶快审核，却自己填的内容不按要求来，甚至有的连申请表都还尚未提交，也不知道这类人是真着急还是假着急。
二是要按时按量的完成年检所需的培训学时。
年检，一般分两类，一种是年末12月31日前的固定年检，一种是证书到期时间的滚动年检。后者一般为经纪人。
为了通过年检，都是要求完成一定数量的后续职业培训必修和选修学时，除了要搞清楚必修和选修学时的数量外，一定要按要求时限完成啊。
超期未完成可是会被注销执业证书的哦！
乱想
刚刚过去的这个年末，好多资格管理员都在吐槽一些后续职业培训学习的困难户们。
明明早就通知今年要年检了，不赶快把学时数量学够，还非要拖到最后一刻。
甚至还有人因为学时不够导致年检未通过，然后又去找资格管理员，找证券公司的茬，认为管理不到位。
之前通知你的都不算数么？难道还要资格管理员帮你学习么？
有证的时候不珍惜，没证了才开始着急。既然证书这么重要，为什么你自己不看好了呢？
关键还是这个证书没和个人的自身利益挂钩。
话说二哥想了个馊主意，和大家探讨一下可行性。
那就是设立一个机制，让执业证书的年检和奖金挂钩，在快临近年检的时候（例如2个月前），就去判断是否已经完成了后续职业培训，满足了学时要求。如果完成了就全额发放，如果还未完成就减额发放，直到完成培训，才能全部发放。
比如设立一个类似支付宝的第三方机构，卖家就是机构，卖家就是员工，奖金发了先挂账，满足条件才能真正收到。
突然想一想，按照目前《证券公司投资银行类业务内部控制指引（征求意见稿）》和《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》（证监办发〔2017〕89号）规定的需要递延发放的部分薪酬也是用的上的呢。