近几年保险行业进入快速发展的阶段，各级保险产品引领广大市场。不过也是一个具有经营风险的金融行业，业内人士认为在借助保险行业crm客户关系管理系统可以大大的把握住客户关系，有助于保险行业的风险管理机制，面对保险的多方面需求，保险行业crm管理系统也需要从多方面入手。
保险行业crm系统解决方案如下所示：
1、开放一种数据仓库，可以采集不同信息。还可以记录客户的相关信息来进行评估以及分析。
2、记录下和客户在不同交流渠道的所有沟通情况，从而全面掌握已有的交流联系，利用这些数据分析客户的喜好而进行推销服务。
3、保险行业crm客户关系管理系统使工作人员能了解客户进行交易活动的所有信息，这样才能获得客户的最佳建议完善企业的服务管理。
4、帮助相关人员扩大交叉销售和增量销售的能力，对潜在客户进行吸引和挖掘。
5、为客户提供多种联系渠道，根据具体的情况选择不同的渠道，保证客户能得到满意的服务增强企业的完美形象。
6、 保险公司可根据自身需要，明确制定服务内容以及标准，在渠道整合上要推动营销网点、呼叫中心以及网上保险平台等统一营销;根据客户需求，积极开发有竞争力的新产品，为客户提供可靠的保险服务。
7、建立“以客户为中心”的内部监督和外部监督的监督体系，在保险行业crm系统的支持下，建立科学的风险管理和防灾服务体系，把防灾服务作为稳定客户、吸引客户的重要措施。
8、 借助crm的销售自动化功能，持续积累客户经验和相关信息，新的业务员仍然能在最短时间内衔接上相关信息，避免客户大量流失的问题。
9、为客户提供适宜的保险类型，公平费率和周到的服务理赔，有效地指导投保人合理投保，依法理赔，同时有利于保险公司提高承保效率以及降低经营成本。
10、保险行业crm应推动电子保险业务让其快速成长，在网络用户数量和效率上的优势，crm应突破空间及时间的限制，大幅度地提升电子保险业务的成功率。